Москва
7 октября ‘22
Пятница

Что можно покупать на ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет – это разновидность брокерского счета, с определенными ограничениями и возможностью получения налоговых вычетов от государства. Как и в случае с брокерским счетом, потребитель имеет возможность приобретать различные виды активов, но перечень ценных бумаг нужно изучить, чтобы знать, что лучше купить в этом году. Ниже будет указано в статье, что покупать можно на ИИС и как проводить обменные операции.

Что можно купить на ИИС

ИИС является разновидностью брокерского счета и имеет ряд таких ограничений:

  1. Его можно открыть только в одном экземпляре на человека (один инвестор – один счет).
  2. Валюта для зачисления за год – только русский рубль.
  3. Лимит пополнения – до 1 000 000 рублей за весь календарный год.
  4. Сумма пополнения тратиться только на приобретение активов, которые продаются на русских биржах.
  5. Закрыть учетную запись и вывести деньги можно только по прошествии трех лет с того момента, как клиент открыл и начал вкладывать финансы в аккаунт.

Если потребителю нужно приобрести зарубежные активы в течение этого года, то рубли по местному курсу обмениваются на доллары либо евро, чтобы купить иностранные ценные бумаги.

Что можно купить на ИИС всегда и в данном году, краткий список:

  1. Российские и зарубежные акции.
  2. Государственные и корпоративные облигации.
  3. Валюта (ниже будет указано, как на ИИС купить валюту). Всего к приобретению доступно 11 видов валют, включая евро, американский и гонконгский доллар, британские фунты стерлинги, швейцарские франки, японские иены, китайские юани либо белорусские рубли, казахстанские тенге, армянские драмы и турецкие лиры.
  4. ETF и ПИФы (биржевые фонды).
  5. Бинарные опционы и фьючерсы.
  6. Драгоценные металлы, включая золото и серебро.

Денежные средства, размещенные на ИИС с целью приобретения активов в текущем году, подходят для покупки практически всех видов ценных бумаг. Важно помнить, что имеются и некоторые варианты ограничений. Данные ограничения упираются в законодательные нормы, суть которых заключается в том, что инвестор имеет право покупать виды активов, поддерживающиеся под приобретение на территории РФ. Данное правило действует давно и актуально для нынешнего года.

Активы на ИИС
Активы на ИИС

Вывод – через инвестиционный счет нельзя купить иностранные ценные бумаги, которые не представляются на российских фондовых рынках. Исключение из данного правила, а точнее его обход, — это покупка торгующихся в РФ ETF с зарубежными ЦБ. То количество активов, которое можно купить через инвестиционный счет в нынешнем году, вполне хватает для реализации дополнительного дохода среднестатистического инвестора. Опытные пользователи стараются совмещать доходность, используя не только возможности ИИС в течение календарного года, но и подключая в ход брокерские счета, сотрудничая с разными посредниками.

Приобретение российских и зарубежных акций

Все инвесторы с ИИС имеют право приобретать акции и депозитарные расписки за год, торги которыми проходят на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Торговля акциями совершается через лоты. Один лот Московской биржи может состоять из 1, 10, 100, 1 000 либо 10 000 экземпляров ценных бумаг. Требуемую информацию по количеству срочных акций, доступных для приобретения, можно узнать у своего брокера либо через информационную службу, работающую на финансовой бирже.

Наиболее доступным вариантом на сегодня и текущий год является вложение в «голубые фишки». Это самые крупные и ликвидные компании, АО, к которым относится Сбербанк, ВТБ, «Лукойл». Важно помнить, что вложение в акции является наиболее прибыльной и одновременно рискованной стратегией заработка за год. В данной ситуации тяжело предугадать прогноз доходности, потому что ценные бумаги развивающегося предприятия не всегда сохраняют тенденцию к росту в будущем. Тем более нельзя предугадать ситуацию приобретаемым портфелем акций на следующий год.

Помимо российских акций через ИИС приобретаются и зарубежные, которые чаще выставляются на продажу через биржу СПБ. В позиции входят активы от Apple, Tesla, Disney и прочих именитых эмитентов. На Московской бирже с недавних пор и в текущем году можно приобрести также зарубежные акции.

Чтобы купить зарубежные акции, нужно провести такой алгоритм действий:

  1. Пополнить счет в рублях.
  2. Поменять по биржевому курсу рубли на доллары.
  3. Выбрать требуемые акции.
  4. Купить их.

В данных действиях нет сложных задач для выполнения. Куда лучше вложить деньги, можно посмотреть дальше в содержании статьи.

Как приобрести государственные и корпоративные облигации

Через ИИС можно без проблем приобрести долговые обязательства федерального займа (далее – ОФЗ). По данному вопросу эмитентом выступает Министерство финансов России. Эти типы облигаций имеют высокую степень надежности, но на их приобретении большого дохода не будет. Также покупка ОФЗ сопряжена с минимальным финансовым риском для инвестора.

Что купить на ИИС сегодня
Что купить на ИИС сегодня

Еще одна надежная стратегия для заработка – вложение в корпоративные облигации. Данные типы финансовых инструментов выпускаются компаниями и характеризуются большей возможностью дохода, нежели покупка ОФЗ. Размер купонных выплат напрямую упирается в эмитент. Пример – компании с идеальной репутацией предлагают инвестору наименее выгодные условия сделок и наоборот.

Покупка валюты

ИИС всегда пополняется только в российских рублях и этого правила никак не избежать. Это означает, что открыть ИИС под иностранный валютный счет нельзя. На счет всегда вносятся рубли, а сумма годового взноса не должна превысить 1 000 000 р. Инвестору также никто не запрещает проводить на бирже обмен внесенных рублей на доллары либо евро. Все обменные операции проводятся на валютной секции Московской биржи. Когда инвестор обменял на ИИС рубли в доллары, тогда и проводится покупка зарубежных активов. В данном вопросе установленных ограничений нет.

ETF

Инвестору не сложно приобрести данный вид активов через ИИС. Процедура покупки в этой ситуации ничем не отличается от стандартов приобретения иностранных акций либо облигаций в течение года. Приобретение ETF через ИИС будет интересно тем инвесторам, кто придерживается стратегии долгосрочных вложений. Покупается данный вид активов без ограничений, но только в той ситуации, когда ETF размещены на российских биржах. Пример котируемых активов этого года – FinEx, ITI Funds.

ПИФы

Начиная с 2020 года, биржевые ПИФы пользуются большим спросом среди инвесторов. Какие БПИФы работают в РФ активно сегодня по состоянию на текущий год:

  1. Фонд Индекс МосБиржи ликвидных еврооблигаций РФ (тикер SBCB).
  2. Фонд Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (тикер SBMX).
  3. Фонд Индекс МосБиржи государственных облигаций (тикер SBGB).
  4. ПИФ ВТБ Российские корпоративные облигации смарт бета (тикер VTBB).
  5. БПИФ на американские акции – «Технологии 100», под управлением УК «Альфа-капитал» (тикер – AKNX).

Законодательное приобретение паев на ИИС не запрещено. Имеется возможность их приобретения через биржевые фонды у брокера, но только те варианты, которые котируются на русских биржах. Инвестируйте только в те ПИФы, которые полученные через рынок МСК либо СПБ. Если средства вкладываются в ИИС с доверительным управлением, то паи можно брать от управляющих компаний.

Опционы и фьючерсы

Этот вид акций для ИИС является востребованным обычно среди профессиональных инвесторов. Если Вы вложите денежные средства в опционы, то сможете хорошо поддерживать инвестиционный портфель вложений и начать хорошо торговать, потому что работа с такими активами является ценным опытом для физических лиц. Так как продавать среди большинства пользователей бирж опционы и фьючерсы удается редко, то при оформлении инвесторского счета большинство брокеров автоматически закрывают доступ к опционам и фьючерсам.

Данные виды ценных активов популярны у меньшего круга потребителей, включая преимущественно профессиональных инвесторов. Чтобы получить доступ к данным видам активов, необходимо отдельно подавать заявку для открытия возможности их приобретать. На проданных активах данного типа можно также неплохо заработать.

Подробный алгоритм приобретения ценных активов для потребителя

Чтобы совершить торговую сделку через аккаунт, необходимо провести ряд таких действий:

  1. Пройти авторизацию в приложении торговой платформы. Лица, не имеющие контрактного соглашения с брокером, не смогут попасть на торговую платформу и проводить сделку на бирже. Для этого нужно работать через посредника, который выдаст все необходимые доступы.
  2. После того, как физическое лицо прошло проверку по авторизации, выбирается требуемый вариант актива для покупки. В качестве варианта для выбора это могут быть акции, облигации или паи фондов из открытых каталогов брокерской фирмы.
  3. Далее выбирается требуемое количество лотов для покупки. Лоты – это минимальное количество ценных бумаг от одной компании, которое требуется инвестору с целью приобретения. В большинстве случаев акции торгуются крупными лотами. Чаще по 10, 100 либо 1 000 акций в одном пакете лотов. У облигаций и ETF один лот равняется одной единице ценной бумаги. Многие брокеры дают возможность приобретать только крупные лоты, где содержится не менее 1 000 акций по одной позиции. Новички могут попробовать заключить сделку на покупку одной позиции, стоимостью не выше доллара. Необходимо заранее уточнять, имеется ли у брокера возможность совершения мелких сделок на начальных этапах работы. Также нужно помнить, что купить меньше одного лота нельзя на бирже.
  4. Для подтверждения сделки необходимо в конце через приложение выбрать опцию покупки. Важно помнить, что на бирже цена на определенный тип товара не может в один момент зафиксироваться, поэтому пока клиент не нажал кнопку «продать» или «купить», то стоимость позиции может измениться. Также имеется риск того, что заявка будет отменена и уберется из биржи. Если же клиент успел зафиксировать момент проведения сделки на бирже, то лот уже никуда не уберется, цена станет фиксированной и отменить проведение обменной операции нельзя будет заявителю.

Для большей надежности проводимых торговых операций рекомендуется через приложение подключить опцию двухступенчатой авторизации. Это означает, что после фиксирования заявки на приобретение актива через биржу, пользователю придет код в виде сообщения на телефон. Пока код не будет подтвержден через биржевую авторизацию, сделка не будет проведена.

Мнение редакции

В рамках инвестирования, при использовании ИИС, имеется возможность приобретать разное количество практических любых типов активов в текущем году. Наиболее востребованные и надежные позиции описаны в данной статье. Указанная информация может быть полезна как для новичков, так и для опытных пользователей.

Полная версия