Москва
30 сентября ‘20
Среда

Разведка взяла под контроль кооперативы

Потребительские кредитные кооперативы попали под контроль финансовой разведки. Им придется вводить в штат и обучать за свой счет на семинарах Росфинмониторинга аудиторов. Кооператоры утверждают, что не имеют возможности организовать процесс легализации преступных доходов.

Кредитным потребительским кооперативам придется вводить в штат аудиторов и обучать новых сотрудников за собственный счет. Такие обязанности налагают на малые кредитные предприятия изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно поправкам, кооперативы обязали сообщать в Росфинмониторинг обо всех денежных операциях на сумму, равную или превышающую 600 тыс. рублей.

Кооперативам самим придется разработать правила внутреннего контроля, а также назначить специальное должностное лицо, ответственное за их соблюдение.

«У нас два продукта: займы, предоставляемые членам кооператива, и личные сбережения, принимаемые от членов кооператива. Мы не видим, чтобы те подконтрольные операции, которые прописаны в законе, входили в нашу сферу деятельности. Какое может быть отмывание, если кооперативы работают только с займами и сбережениями?» -- недоумевает заместитель генерального директора Лиги кредитных союзов Александр Соломкин. По его словам, факт отмывания средств может возникнуть, только если кооператив выдал физическому лицу свидетельство о несуществующем займе.

Александр Соломкин говорит, что правила внутреннего контроля рекомендуются на учебных семинарах, которые проводятся самим Росфинмониторингом. Обучение для всех обязательно. За восьмичасовой вводный курс кооперативу нужно заплатить 6-8 тыс. рублей с человека. Ежегодно этот курс должны проходить директор, бухгалтер и юрист кооператива. «Банк эту службу внутреннего контроля содержать сможет. У среднего кредитного кооператива активы 10 миллионов рублей – естественно, это будет дополнительная финансовая нагрузка на пайщиков небольшого кредитного кооператива. Работающие кооперативы находятся в недоумении. Особенно много нам звонят из регионов», -- сетует Александр Соломкин.

Исполнительный директор Ассоциации кредитных союзов Центрального региона Александра Колчина подтверждает: кооператоры удивлены изменениями в законодательстве. «Вопросов сейчас возникает очень много. Спрашивают, а почему именно мы и почему должны», -- говорит она.

В Российском микрофинансовом центре (РМЦ) утверждают, что кредитные кооперативы «не те структуры, через которые удобно отмывать «серые» доходы». «Сейчас мировая тенденция -- все, кто работают с деньгами, должны так или иначе подпадать под какой-либо контроль в этом плане», -- рассказал представитель РМЦ. Но пока государственный орган, куда кооперативам нужно будет отсылать отчетность, не определен, сообщили в центре. Исполнительное ведомство будет выбрано до конца года. «Уже есть ряд кооперативов, которые сами попытались уведомить территориальные управления Росфинмониторинга о том, чтобы их взяли под контроль», -- заявил представитель РМЦ.

Читайте нас в Дзене
Подписаться
Полная версия