ЦБ заставит банки «охлаждать» счета мошенников

Банк России предложил ввести двухдневный «период охлаждения», за который клиенты кредитных организаций смогут отозвать перевод.

За такое время люди обычно осознают, что стали жертвами мошенников. Поэтому с нововведением у них будет больше шансов не потерять деньги.

Об инициативе ЦБ рассказал директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров, пишет «КоммерсантЪ».

У ЦБ есть база счетов, используемых для обналичивания похищенных средств. Теперь он хочет обязать банки приостанавливать переводы на такие счета.

«В настоящее время по закону операция должна быть совершена в течение трех рабочих дней. Таким образом банки не нарушают права наших граждан (с введением «периода охлаждения»)», - пояснил Уваров.

Ранее в интервью «Известиям» он подчеркнул, что проверять операции на признаки мошеннических действий должны банки, обслуживающие получателей средств. Если банк заметит, что деньги перечисляются на счет, фигурирующий в черном списке Центробанка, у него должно быть право приостановить перевод или доступ владельца подозрительного счета к обслуживанию.

Уваров добавил, что идея «периода охлаждения» возникла в результате дискуссий с участием представителей рынка.

Между тем, источники «Ъ» сообщают о значительном росте транзакций на счета мошенников с использование СБП в 2022 году. Только в марте число подобных инцидентов выросло в несколько раз.

ЦБ со своей стороны в первом квартале 2022 года направил на блокировку 90 тысяч мошеннических счетов. Плюс 1,3 тысячи фишинговых сайтов.

Телефонные мошенники активизировались

Журналист, историк, депутат Мосгордумы Андрей Медведев в своем блоге 16 мая поделился с читателями историей, как с ним связались мошенники.

«Позвонили мне только что "из вашего банка". Якобы, я оставил заявку на смену подключённого номера. Я, конечно же сказал роботу, что никакой заявки не оставлял», - рассказал Медведев.

После звонка по оставленному номеру для связи с «сотрудником» разговор не получился, так как в очередной раз была подтверждена эффективность методики выяснить у мошенника его мнение о принадлежности Крыма.

Медведев напомнил, откуда чаще всего звонят мошенники под видом банков и предположил, что теперь «они работают с территории Польши и Германии».

«В текущей ситуации вывод украденных у наших стариков денег не возможен без применения схем с криптовалютой, или же без имитации внешних операций на территории, скажем, Таможенного союза. Короче, без участия сотрудников российских банков оно все не работает. Пятая колонна? Да», - заключил Андрей Медведев.